Étude de cas : Assurance-vie / contrats de capitalisation et stratégies patrimoniales

Comment permettre à son client de bâtir une stratégie patrimoniale répondant simultanément à plusieurs objectifs grâce à l’assurance-vie ?

Comment combiner placement financier :

  • et fiscalité avantageuse ;
  • et transmission du patrimoine…sans pour autant donner !

Cette formation vous permettra de mieux comprendre les enjeux patrimoniaux de votre client et de le conseiller pour prendre les bonnes décisions !

Autres informations

Un certificat de réalisation sera remis aux participants, sous réserve des conditions cumulatives suivantes :
  • suivre l’intégralité de la formation
  • réaliser le quizz de validation des connaissances
  • Il sera demandé également à chacun des participants de remplir un questionnaire d’appréciation de la formation suivie (organisation, animation, contenu pédagogique, suggestions…). Ce questionnaire fait l'objet d'une analyse attentive permettant à IFREC Centre d'améliorer la qualité des formations dispensées.
A l'issue de la formation, le support de formation présenté et autres documents seront mis à disposition dans le "portail participants".
Modalités d’accès et aménagements spécifiques
Pour faciliter votre venue en formation, pour tout besoin d’aménagement spécifique, ou pour toute question relative aux modalités d’accès des personnes en situation de handicap, merci de contacter l’organisateur de la session.

Modalités pratiques
Accueil des personnes en situation de handicap
Autres informations

Pédagogie

Exposé
Evaluation de l'acquisition des connaissances en ligne

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Cas et corrigés
  • Partie rédactionnelle
  • Test de validation des connaissances
  • Support dématérialisé

Pré-requis

Aucun

Objectifs professionnels

  • Accompagner son client lors d'une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un placement financier
  • Connaitre les fondamentaux juridiques et fiscaux de l’assurance et des contrats de capitalisation
  • Analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété)
  • Savoir mesurer les intérêts et les risques du projet
  • Sécuriser son conseil patrimonial

Contenu détaillé

1- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

  • Se constituer des revenus en atténuant très sensiblement sa pression fiscale
  • Savoir déterminer quel contrat d’assurance-vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels
  • Convertir son assurance-vie en rente viagère ?

2- L’assurance-vie comme instrument de garantie

3- Préparer la transmission du patrimoine

  • La place des contrats d’assurance-vie lors d’une succession
  • Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
  • Recours aux techniques de démembrement de propriété et à la société civile

 

Informations complémentaires

Nous recommandons aux participants de maîtriser les fondamentaux en gestion de patrimoine

Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement
Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence, …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.

Réf. : 22PPH204

Durée : 1.0 j. (7h00)

Profils participants

  • Expert-comptable
  • Expert-comptable stagiaire
  • Collaborateur confirmé EC

Formation en Intra

Demander un intra

Formation en Inter

16 déc. 2022 à ORLEANS (#2880)

22PPH204 - 9h-12h30/14h-17h30 Étude de cas : Assurance-vie / contrats de capitalisation et stratég

Inscription limite : 16/12/2022
Animateur : Didier SAID
Tarif : 330,00€ HT (396,00€ TTC) Connectez-vous pour vous inscrire